2024投資市場回顧：2024年各資產類別普遍為正報酬，對投資人來說是豐收的一年，但對多數投資人而言，如何持續參與市場、又能享有滿意的報酬呢？

2023年全球投資市場回顧：2023年各投資資產類別普遍為正報酬，對投資人來說是豐收的一年，但對多數投資人而言，如何持續參與市場、又能享有滿意的報酬呢？

人們追求被動收入無非是因為(1)馬上看到獲利的感覺(2)額外一筆穩定收入的感覺。但是這種「感覺」和實際上有很大的不同，且存在以下6點風險。

在財務面常見的疑惑：是否一定要投資？退休準備該存下多少錢？上述疑問，沒有絕對答案，而理財規劃就是一種關於價值觀與資源取捨與決定的方式。

執案中很常見到客戶過去投資經驗不好， 擔心投資虧損，所以多數資產放定存或儲蓄險。理財規劃關心的重點並不只是工具的好壞，而是能否達成理想的生活品質。